Если пополнение счета ведется из той страны, где работает банк, никаких проблем и сложностей не возникнет. Исключением могут стать операции с суммами, превышающими лимиты (понадобится подтверждение происхождения средств).
Если нужно пополнить счет с территории Украины, все сложнее. Если сумма годового пополнения не превышает €50 тыс. для физлиц и €2 млн для юрлиц, проблем не возникнет. Если она выше, придется подтверждать законность происхождения капитала.
Правила:
- для пополнения зарубежного счета из Украины нужно соответствующий валютный счет в любом украинском банке;
- далее нужно оформить e-лицензию. Она действует 1 день, и по ее правилам отправить средства можно даже онлайн;
- для наличного пополнения нужно являться в национальное представительство банка или ехать в банк за границе, задекларировав сумму на таможне.
Штраф за нарушение этих правил — минимум 51 тыс. грн.