Блог - Any.Money | Все про финансы

ПОЛИТИКА AML & KYC
Целью Политики противодействия отмывания денег и знания вашего клиента ("AML/KYC Policy") является предотвращение отмывания денег и деятельности по финансированию терроризма на Сервисе путем соблюдения требований международного и внутреннего законодательства и внедрения процедуры идентификации пользователей.

Согласно политике AML / KYC, слова «Any.Money», «Компания», «мы», «нам» или «наш» относятся к компании AnyCach OÜ, включая, без ограничений, ее владельцев, директоров, инвесторов, сотрудников и других относящихся к ней лиц. В зависимости от контекста «Any.Money» может также относиться к услугам, товарам, веб-сайту, контенту или другим материалам, предоставляемым Any.Money.

Политика AML / KYC является неотъемлемой частью Условий Пользования. Принимая условия Пользования, вы автоматически соглашаетесь с политикой AML / KYC. Все термины, указанные в настоящем Политике AML/KYC заглавными буквами и не имеющие иных определений имеют те же значения, что и в Условиях Пользования.

Определения

Термины прописанные заглавными буквами в настоящей Политике по борьбе с мошенничеством (Anti-Fraud Policy), имеют следующее значение:

Prohibited Conduct/Запрещенное поведение означает любое незаконное поведение, которое включает мошенничество, коррупцию, отмывание денег, сговор, финансирование терроризма и любое другое преступное поведение.

Fraud / Мошенничество означает использование обмана с целью преследования личных интересов и нанесения ущерба интересам Пользователей и / или Any.Money.

Corruption / Коррупция означает предложение, предоставление, получение или ходатайство, прямо или косвенно, чего-либо ценного, что могло бы оказать ненадлежащее влияние на действия другой стороны.

Money laundering / Отмывание денег означает схему финансовых транзакций, целью которой является сокрытие личности, источника и места назначения незаконно полученных денег.

Collusion / Сговор означает договоренность между двумя или более сторонами, направленную на достижение ненадлежащей цели, включая неправомерное влияние на действия другой стороны.

Terrorist financing / Финансирование терроризма означает предоставление или сбор средств любыми способами, прямо или косвенно, с намерением их использования или при условии, что они будут использоваться полностью или частично для осуществления любого из преступлений связанного с терроризмом.

Criminal conduct / Преступное поведение означает преступление в любой части мира или то, что будет квалифицироваться как преступление в любой части мира, если оно произошло там.

Все термины, указанные в настоящем Политике по борьбе с мошенничеством, заглавными буквами и не имеющие иных определений имеют те же значения, что и в Условиях Пользования

  1. Общие Положения

1.1. Компания должна соблюдать требования, содержащиеся в внутренних и международных законах о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма, а также требования других законов и нормативных актов в той степени, в которой они связаны с деятельностью Компании.

1.2. Компания распространяющая Политику AML/KYC, может вносить в нее изменения и дополнения по своему усмотрению и будет контролировать соблюдение ее положений и требований.

1.3. Текущая версия Политики всегда доступна на веб-сайте по адресу: https://any.money/ru/legal/aml-kyc-policy/


2. Сотрудник отдела торговых услуг

2.1. Для контроля и реализации процедур, отраженных в Политике, Компания назначает сотрудника отдела торговых услуг.

2.2. Сотрудник отдела торговых услуг отвечает за сбор, анализ и расследование информации о любых подозрительных действиях и обучении сотрудников компании соответствующим процедурам; Сотрудник отдела торговых услуг должен определить процедуры и правила для идентификации Клиентов, проверки и мониторинга необычных транзакций.

3. Политика идентификации

3.1. В целях идентификации Клиентов Компания запрашивает следующие документы:

- Учредительный Договор;

- свидетельство о регистрации;

- устав акционеров компании;

- документ, подтверждающий права и полномочия лица, уполномоченного действовать от имени компании без доверенности и т.д .;

- удостоверение личности (паспорт, водительское удостоверение, ID карта);

- подтверждение адреса прописки (выписка из банка, счет за коммунальные услуги);

- счет за коммунальные услуги;

- рекомендательное письмо

3.2. Процедура KYC (Знай своего клиента) распространяется на пользователей, подозреваемых в совершении незаконных транзакций. Мы можем запросить у вас следующие документы, удостоверяющие вашу личность:

Документы, удостоверяющие личность:

- внутренний и / или заграничный паспорт;

- удостоверение личности, ID карта.

Проверка адреса:

- копия счета за коммунальные услуги;

- телефонный счет, счет за электричество;

- Выписка из банка.

Другие документы, такие как водительское удостоверение и т. д.

4. Процедуры проверки «Знай своего клиента»

4.1. Компания проводит процедуры проверки «Знай своего клиента» (KYC), чтобы избежать риска привлечения к ответственности и защитить себя от попыток Клиента использовать Компанию для осуществления незаконных действий.

4.2. В рамках процедур KYC Компания оценивает транзакции Клиентов, а также собирает и хранит информацию о существенных фактах, касающихся Клиентов, потенциальных Клиентов и их транзакций.

4.3. После проведения процедур идентификации, относящихся к Клиенту, Компания сохраняет информацию, полученную в файле этого Клиента. Компания обязана выполнить процедуры идентификации, относящиеся к Клиенту, единожды.

4.4. Компания стремится защищать права Клиентов и конфиденциальность их личных данных. Компания собирает личную информацию от Клиентов только в той мере, в какой это необходимо для обеспечения надлежащего оказания услуг Клиентами. Такая личная информация о Клиентах и бывших Клиентах может быть передана третьим лицам только при ограниченном числе обстоятельств в соответствии с применимыми законами и соглашениями между Компанией и Клиентом.

4.5. Компания должна тщательно хранить файлы Клиента, включая выписки, отчеты о транзакциях, квитанции, заметки, внутреннюю переписку и любые другие документы, связанные с клиентом, в электронном формате в течение всего времени, на случай если они могут быть затребованы командами андеррайтинга в соответствующих банках-эквайерах/ процессорах, которые использует Клиент.

4.6. Компания имеет право приостановить действие Учетной записи, связанной с подозрительной деятельностью, и попросить владельца такой Учетной записи пройти процедуру KYC.

5. Выявление и обнаружение подозрительных действий

5.1. Любая финансовая операция, которая может быть связана с отмыванием денег, считается подозрительной.

5.2. Основанием для определения того, что конкретная транзакция является подозрительной, могут быть личные наблюдения и опыт сотрудников Компании, а также полученная или идентифицированная информация.

5.3. Сотрудник отдела торговых услуг должен постоянно отслеживать и обновлять системы, используемые Компанией для обнаружения подозрительных действий.

5.4. В соответствии с действующими законами и требованиями международных организаций, Компания может, где это уместно, и без обязательства получения одобрения или уведомления Клиента, уведомлять регулирующие и / или правоохранительные органы о любых подозрительных операциях.

5.5. Компания должна периодически ссылаться на списки, опубликованные местными властями и международными организациями, в которых содержатся имена известных террористов или лиц, подозреваемых в террористической деятельности, террористических организаций, стран с высоким уровнем риска, ограниченный список стран, подпадающих под санкции OFAC (Office of Foreign Assets Control), юрисдикции, которые не обеспечивают достаточный уровень процедур по борьбе с отмыванием денег, а также страны, на которые распространяются санкции, чтобы определить, включен ли Клиент Компании или потенциальный Клиент и / или страна юрисдикции такого Клиента в вышеуказанных списках.5.6. Компания должна постоянно проводить процедуры должной осмотрительности в отношении своих Клиентов и тщательно проверять проводимые ими транзакции, чтобы обеспечить совместимость этих транзакций со знанием Компании своих Клиентов, их бизнеса и, при необходимости, их источника доходов.

6. Поправки и модификации

6.1. Настоящая Политика KYC может быть изменена или дополнена в любое время по собственному усмотрению Any.Money. Вы признаете и соглашаетесь с тем, что вы несете ответственность за периодическую проверку Политики KYC и ознакомление с изменениями и дополнениями.

6.2. Если вы не хотите принимать измененную и / или дополненную Политику KYC, вы не должны продолжать использовать данный Сервис. Ваше дальнейшее использование Сайта и / или Сервиса после публикации изменений в Политике KYC будет рассматриваться как ваше согласие с этими изменениями.

7. Третьи стороны

7.1. Для выполнения некоторых своих бизнес-функций Компания может привлекать сторонних поставщиков услуг. Компания должна приложить усилия, чтобы определить, во время начального и текущего процесса, насколько это возможно, есть ли какие-либо инициированные расследования и иски против любых таких сторонних поставщиков услуг. Компания также должна определить, получил ли сторонний поставщик все необходимые лицензии, разрешения и одобрения, прежде чем устанавливать деловые отношения с таким сторонним поставщиком услуг.

7.2. Что касается собственного персонала, Компания должна тщательно проанализировать всех кандидатов на работу и определить, подпадает ли деятельность нового сотрудника в категорию, которая подвержена отмыванию денег. Кроме того, Компания подготовила и реализует ряд программ обучения персонала процедурам идентификации клиентов и предотвращения отмывания денег.

8. Пользовательское соглашение

8.1. Используя наш сервис, вы гарантируете, что не собираетесь совершать какие-либо запрещенные действия, описанные в данном документе; кроме того, вы соглашаетесь на любые проверки, связанные с проведением расследования в соответствии с Политикой борьбы с мошенничеством, и соглашаетесь полностью и оперативно сотрудничать с уполномоченным по борьбе с мошенничеством в рамках такого расследования.

9. Заявление о соответствии требованиям

9.1. Корпоративный клиент (уполномоченный сотрудник Корпоративного клиента) подтверждает, что он прочитал и понял действующую Политику и что они (или их компания) должны действовать в полном соответствии с требованиями и стандартами, изложенными в Политике, и соблюдать все действующие законы и другие правила и требования, регулирующие его деятельность в качестве Корпоративного клиента.

9.2. Корпоративный клиент (уполномоченный сотрудник Корпоративного клиента) признает, что он несет ответственность за свои действия в соответствии с действующим законодательством в сфере, обсуждаемой в настоящей Политике, и несет ответственность за несоблюдение таких законов.